近日，郑州银行在全国银行间债券市场成功发行2026年无固定期限资本债券，发行规模100亿元，前5年票面利率为1.88%，全场认购倍数3.65倍，超百家机构踊跃认购。募集资金将用于补充其他一级资本，提高资本充足率，支持业务持续健康发展。

债券发行获市场积极响应

10月13日，郑州银行通过中国外汇交易中心发行系统完成本期债券簿记建档，10月15日完成缴款，簿记发行圆满完成，多层次投资者踊跃认购。

本期债券发行规模100亿元，期限为5+N年。作为商业银行资本工具的重要品种，无固定期限资本债券（即市场常说的永续债）可全额计入发行人其他一级资本，是银行拓宽资本补充渠道、优化资本结构的核心工具之一。

发行结果显示，本期债券获得债券市场各类机构投资者的广泛关注与积极响应。参与认购的机构超百家，全场认购倍数达3.65倍，认购主体全面覆盖国有大行、股份制银行、城商行、农商行、基金、券商、保险、信托等多层次投资群体。多类型机构踊跃下单、竞相认购，充分彰显了投资者对郑州银行信用资质、稳健经营实力和长期发展前景的高度认可。

本次发行由中信建投证券担任牵头主承销商和簿记管理人，中信证券、国泰海通证券、中金公司和国开证券担任联席主承销商。发行全程依托交易中心发行系统线上簿记，流程清晰规范、全程留痕，有效提升了发行效率与透明度，也为后续中小银行资本工具发行提供了良好示范。

高质量经营答卷护航债券发行

扎实向好的经营基本面是本期资本债获得市场热捧的核心支撑。根据2026年半年度报告，郑州银行上半年延续稳健向好发展态势，营收净利实现“双增”，经营基本面稳中向好，再次交出“量增、质优、效升”的高质量答卷，规模、效益、质量实现协同提升。

在规模端，截至2026年6月末，郑州银行资产总额达7907亿元，较上年末增加470.26亿元，增幅为6.32%，资产增量创近年同期新高，区域深耕能力与体量优势进一步凸显；吸收存款本金总额5141.26亿元，较上年末增加510.51亿元，增幅为11.02%，客户基础和品牌信任度持续提升；发放贷款及垫款总额4187.83亿元，信贷投放保持稳健，服务实体经济力度不减。

在效益端，上半年，郑州银行实现营业收入67.59亿元，同比增长1.04%；实现归属于本行股东的净利润16.77亿元，同比增长3.03%。在行业息差整体承压的背景下，营收与归母净利润延续“双增”态势，且利润增速跑赢营收增速，反映出经营结构优化、提质增效的积极成果。

在资产质量方面，郑州银行持续加强信用风险管理，贷款质量总体保持在可控水平，资产质量持续改善，资本结构不断夯实。

截至6月末，郑州银行不良贷款率为1.68%，较上年末下降0.03个百分点；拨备覆盖率为193.61%，较上年末提升7.8个百分点。“一降一升”之间，资产质量延续改善态势，风险抵补能力稳步增强。同期，该行存贷款比例为81.46%、流动性覆盖率为205.14%，流动性管理保持稳健。

在资本实力方面，截至6月末，郑州银行资本充足率为11.32%、一级资本充足率为10.06%、核心一级资本充足率为8.2%，三项指标均处于稳健合理水平。值得一提的是，郑州银行2026年二级资本债券已于8月成功发行，规模为60亿元，票面利率为1.97%，全场认购倍数为4.94 倍。

从8月的二级资本债到10月的无固定期限资本债券，郑州银行在不到三个月内接连完成两单资本工具发行，合计发行规模达160亿元，资本补充渠道持续拓宽，资本结构持续优化，为信贷投放扩容、主业提质增效注入充沛资本动能，也为后续资本管理预留了充足空间。

本期无固定期限资本债券的成功落地将有效增厚郑州银行资本储备，资本安全垫进一步夯实，持续优化资本充足水平与资本结构，进一步增强风险抵御能力和信贷投放能力，为业务持续健康发展、服务实体经济积蓄更充沛的资本动能。

打造特色鲜明的一流商业银行

作为根植郑州、深耕河南的本土法人银行，郑州银行始终坚持“服务地方经济、服务中小企业、服务城乡居民”的职能定位，充分发挥地方法人金融机构决策链条短、服务网点多、体制机制灵活的特点，持续塑造特色化、差异化竞争优势。

上半年，郑州银行公司银行业务收入为42.53亿元，涉农贷款余额为559.19亿元，围绕现代化产业体系构建、新质生产力培育等重点领域加大优质资产投放，依托“市民管家、融资管家、财富管家、乡村管家”四大管家服务深耕城区与县域，全力打通金融服务乡村振兴的“最后一公里”。

展望未来，郑州银行将继续深度融入国家与河南省、郑州市重大战略部署，统筹业务发展与风险防控，依托本次资本补充积蓄的发展动能，加大省内重点产业、小微企业、民生领域金融资源投放，持续提升金融服务质效，以坚实资本实力护航地方经济高质量发展，全力打造特色鲜明的一流商业银行。

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