昨天AI行业产业端第一次出现重大分歧之后，科技板块开始下跌。今天下午开盘，复苏板块突然上涨， 其中家电行业上涨3.24%，白酒行业指数上涨 1.32%，建材行业上涨1.68%，带动上证指数 上涨0.65%，沪深300指数上涨 0.81%。

直接导火索是一个小作文，今天下午在社群中广泛传播，小作文的内容：三部委准备出台文件，购买首套房或置换房屋送家电家具消费券，按照其合同金额的5%, 附送家电家具消费用券，并可进行税收抵扣。盘后，财联社进行了辟谣。

一个几十字的谣言，就直接把前期四连阴的上证指数拉红，逻辑没有那么简单，和下面几个因素有关系：

1. AI 科技板块已经连续上涨2个月 ，从新年之后第一天开始 上涨，这个板块积累了足够的获利盘 ，今天下午就是复苏涨，科技跌。

2. 经济复苏低于预期 ，有资金博弈新领导会出刺激政策。马老师回国之后 ，各种支持民企的政策出来 ，苹果CEO 蒂姆·库克也开始出现在北京，国家开始转变支持民企+外企 ，前景越来越好。

3. 前两个月的土地收入大幅度减少，前几天，财政部披露了2023年1-2月收入情况，其中地方国有土地收入6965亿，同比下降29%，这里面不少还是城投拿的地，左手倒右手，真实收入应该更低。现在喊口号没用，大疫三年，老百姓真的没钱了，开发商也不拿地了。

4. 复苏板块已经回调不少了，物业和建材行业已经跌到了“第二支箭”甚至更早的时候，当时的局面是地产公司轮番违约，很多人对未来比较悲观，现在不应该比那时候更差。

5. 地产行业有“供给侧”改革的可能。 过去两年，开发商很少拿地，房子有一个开发商周期，决定房价走势的还是供需关系，不管需求是否变化，但供给侧确实在减少。

在今天复苏板块大涨之前，港股的碧桂园服务昨天已经上涨了，市场是合力走出来的。

再说说其他的公司：

人民币交易遍地开花，今天中国和巴西达成协议 ，使用本币而非中间货币美元开展大规模贸易，前期俄罗斯使用人民币结算，中东石油首单使用人民币交易……后面扩展的会更快更广，以美元为结算货币的格局将慢慢的转变，这是趋势 。

中国平安继续改革中，2022年，中国平安的寿险和健康险收入（新业务价值） 288.20亿，比2021年少了90亿 ，同比下滑23.95%。保险行业是可选消费，去年疫情+各种改革的时候，保险收入下滑也正常。平安未来还是等新业务价值转正的时候再说，暂时看还是没有成长逻辑。

97.75%的普通用户人均资产1.25万，招行公布2022年用户资产，13万私人银行客户资产37900亿，401万金葵花客户60765亿，1.79亿普通客户22564亿人均1.25万，看上去是非常惊人的财富分化，2.25%的人掌握81%的财富。

今天可能是市场转折点，人工智能板块分歧加大，后期看地产和消费行业的政策落地。