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$格力电器(SZ000651)$ 格力电器8月上层将每股分红2.38元，若格力现价39.48元买入，分红后成本将降至37.1元；预计格力电器2024年中报每股分红1.0元，则分红后成本降至36.1元；预计格力电器2024年年报每股分红2元，则分红后成本降至34.1元。就是说现价39.48元买入格力电器，拿到2025年8月上层，持仓成本将降至34.1元，若明年8月格力电器涨至50元，则赚44%，涨至60元，则赚76%，何乐不为？

有时候我觉得挺悲哀的。 10年前，我二十来岁的年纪，我们过平安夜，圣诞节，我们追欧洲杯，我们年轻气盛！ 如今，头条天天给我推：欧洲杯过时了么？年轻人不看欧洲杯了么？就像有人天天鼓吹年轻人不喝白酒了，茅台注定崩盘。。。 媒体存在的意义在于：舆论自由！这是社会主义核心价值观之一！我们要支持！然而，此处省略一万字！我们要文化自信，我觉得自信不是自己给自己阿Q的，自信是实力的体现。 头条都没有欧洲杯板块了，而我依然像二十来岁一样看欧洲杯。我希望，总有一天，欧洲杯还会回来头条板块，那时候我们是真正的文化自信！

关于白牌、拼多多黑工厂和小米假高级。 最近买了很多东西，一个体会是，中国的白牌非常强大，价格低 质量不错。但是有两个搅屎棍，一个是拼多多黑工厂，一个是小米假高级。 比方说水龙头，我先在拼多多买了个16快的，重量轻飘飘，设计不合理，在基座上怎么都卡不住，松松垮垮。然后去淘宝买了个19快的，拿在手上明显沉了一些，在底座上非常稳，旋转起来很丝滑，质量强了一大截。 我估计淘宝那个19快的毛利比较低，拼多多上那个16快的反倒毛利要高一截，看似16块便宜，实则巨坑。 在拼多多鼓励下，各地兴起了很多无牌照 基本没有行业经验的黑工厂，照着白牌的正规产品模仿，一通偷工减料，把价格打的非常低，在拼多多上大行其道。 那小米假高级又是什么玩法？ 小米是找正规白牌企业合作，上来就要求外观一定得光鲜亮丽，功能要对标业内顶级企业最新研发的高附加值功能，最后价格只能比白牌企业本身的产品贵一丢丢。 代工的白牌企业怎么搞，外观要花钱，功能要花钱，只能是内在的基础材料 基础工艺偷工减料啊。实际上，小米带工企业搞出来的高附加值功能也不好用，要不然业内顶级企业这么多年白混了？ 这就是两大搅屎棍——拼多多黑工厂和小米的玩法，看起来打法不一样，实则殊途同归，对内在的基础材料和基础工艺偷工减料，一个是毫不掩饰的偷工减料，一个是优雅高级的偷工减料。 买他们，还真不如买普普通通的白牌。

美联储的利率就像波音的星际客机， 上去容易下来难。 理论上加息并不能抑制通胀。 抑制通胀最佳办法是增加供应。 加息只能说是在通胀的时候，对存款的补偿。 美联储这一轮加息， 也不是因为通胀。 通胀只是方便的借口。 美联储加息目的是制造美元潮汐。 高息揽储，吸纳全球资金。 引爆其他经济体。 目的显然没有达到。 如今骑虎难下，不敢降息。 去年底我就说美联储不敢降息。 美元现在只能靠高利率维持强势了。 新兴国家刮起去美元化大风。 美联储不会自毁美元。 A股必须熬到美联储扛不住的时候。

居然还有人说，国家队不该救市，就应该让大盘酣畅淋漓的跌下去！！！跌透了之后才有反弹！！！我看你是跌傻了吧？ 跌破 2900 就开始杀融资盘，2800 就开始杀质压盘。到了2600基本上就是钢丝绳上跳舞了，命悬一线！！！ 那玩意儿一旦爆起来，那可就不是几万亿能止得住的了，10个国家队来了也不顶用！！！ 不要等着看烟花，等来等去，烟花就是你自己的！！！

欧洲现在就看美国守约降息，不然就被摆了一道，对中国汽车加了关税，38%，恰好比去年土耳其的40%少了2%，而且是在7月1号实施，自以为留了余地。 🤣 但在中国看来就有点落井下石的意思，背刺了。中国向来就特别反感叛徒，中国立马就对乳制品进行反制，都不给预留时间。 反手欢迎美国乳制品。 出海企业的日子会越来不好过的，关税影响销量，汇率变化，是留作海外人民币呢，还是要换成美元外汇呢？生产原材料要涨价，挤压生产成本。 大家加油！物美价廉这个是不被西方价值观接受的。 最不确定的因素，是美国两党选举拉票环节。各种嘴炮限制措施会层出不穷。 芯片、AI、生物科技、生物医药、贸易关税、金融制裁。很多标的大家都清楚知道的。 我建议大家把这些公司筛选出来，做一个组合 ——美国严选

上证三千以下， 队里就会买沪深300、上证50、中证A50的ETF……甚至红利ETF， 你以为是护盘救市，我认为是抄底建仓， 所以三千以上就不买了，为什么？ 三千以上抄底建仓有点贵。 沪深300、上证50、中证A50……里的成份股每个都有投资价值吗？ 肯定不是，也有高估泡沫股。 但是队里不是炒股的，特别是买一个个具体股票，买谁不买谁，争议大，特别容易滋生腐败， 但是沪深300、上证50、中证A50……里的成份股，大部分比要命三千里的大部分估值低、低很多， 中长期整体买进这些低市盈率高股息率行业龙头股票的ETF，风险小甚至没风险， 而且易操作，日本央行不就是这么买了十几年的吗？ 其实这个就是市场的文定基金了。 沪深300指数和上证指数的股灾可能性肯定是小了，甚至是没有了， 这部分基金们因基民不断赎回必须不断卖出的股票，队里一直在低位接盘，当然一直接一直接，许多已经上涨了许多，也没那么低估了， 而要命三千的股灾仍然没完没了，尽管跌了许多，但是许多仍然高估甚至高估许多，至少总体估值仍然比沪深300整体估值高许多， 而且除了好赌的仍然感兴趣，没有愿意接盘的，所以还在下跌。 队里为什么不买要命三千？ 明知要命三千的大股东们，尤其是那些家族公司千方百计要减持， 队里去买去接盘，至少是跳进黄河也洗不清嫌疑， 明知赔钱的生意谁会去做？ 除了损基肥私吃回扣的违法基金经理。 3000点下面空间不大，最惨无非2500也就16%左右， 3000点上面空间也不大，最牛无非3500也就16%左右， 一个半涨跌停板而已， 当然在这区间，对于个股而言，有的可能翻倍有的可能腰斩， 就看你选对选错了。 所以我不看指数看狗子， 因为指数和我关系不大，我只看自家养的狗子。 这指数N年三千点，也不妨碍许多人N年W倍。 狗子是强周期股，今后三年我仍然看10至20元、8至18港币之间，目前价位上下三个涨跌停板之间，但是这个非常不确定，没法预测没法猜， 我感觉比较确定的是，今后三年每股收益合计5元左右，三年每股分红合计3元左右。 我满仓狗子，不是因为狗子是A股五千个里最好的， 只是感觉狗子是A股五千个里最好的一千个之一， 特别是因为我弱智傻缺，比狗子好的至少应该有几百个吧，我是真的找不出来， 你能找出比狗子好的，我也是真心佩服， 我也没想跑赢牛笔的你， 我只想跑赢沪深300和50年的国债， 只想跑赢长江电力和贵州茅台， 只想跑赢所有的红利ETF， 如果可能的话， 希望能够跑赢宏的中国海洋石油， 希望能，但是立足于于不能， 实际上今年以来基本一直跑赢， 但是至昨天收盘，只跑赢0.07%， 可能今天开始就跑不赢了， 也许就再也见不到宏了，难受， 因为我喜欢手拉手比翼双飞， 而不是擦肩而过。

完美的人生，应该买3次房子，或换2次房子。结婚的时候，买第一次房子；中年事业有成的时候买第二次房子（换第一次房子）；退休的时候，跟着孩子，在孩子附近买第三次房子（换第二次房子）。大家想想，你25岁买的房子，到65岁的时候还能不能住、想不想住？三次房子都是刚需和改善需求。中国房地产，依然大有可为，调整过后，将会提速换档。

“萝卜快跑”在武汉的战绩惊人！ 5月15日投了1000辆车， 每辆车每天平均20单， 一个月就干了60万单， 它跑10公里大概只要7块钱， 主打一个便宜，它竟然还有利润！ 电车跑网约车成本都得2毛钱一公里了，加上保险保养和人员成本，乘客打车10公里再便宜都得到20块钱，“萝卜快跑”这一个月下来，直接把网约车和出租车司机都干懵逼了。 ………. 上次是汽车取代马车，马车夫失业。 这次咋办？ Al时代下，可不只是网约车司机面临失业的问题。 至于自动驾驶岀租，实际上可设计个商业模型：比如网约车主购买符合百度认证的车辆加入萝卜快速，这样萝卜快跑可减少资本支出迅速扩大规模，车主可分成、并参与清洁等必要工作并获得相关收入。

今天跟朋友聚餐，大家都在感叹，今年太难了，尤其炒股的难上加难！ 数据告诉你，今年投资A股到底有多难？ 1、今年上涨的股票数量只占17%，主要在红利和中字头，加上部分科技股。 2、跌幅超过20%的股票，居然接近2700家，占比达到了将近55%。 3、跌幅在10%~20%之间，总共差不多1000家。 年内个股中位数为-21.27%，平均跌幅-18.08%。但指数好像没怎么跌，沪指今年还涨了0.78%，沪深300涨了1.88%，上证50更是涨了3.13%！ 有一种冷，是妈妈觉得你不冷…！但大多数投资者的体感很差，别说赚钱了。账户跌破2635点的有不少，有些人更是回到2400点了。 说真的，A股为啥这么跌，也挺迷茫的。从基本面看，从A股到港股，上市公司盈利能力已经开始筑底，再悲观就真的过头了；从估值上看，沪深300指数动态市盈率为11.84倍，港股更是只有9倍，全球最低没有之一。 可能就是情绪吧，很多人感觉什么都不顺，所以发泄到股市来了。就像妹子失恋了，看每一个男人都不顺眼。 但我相信那句话，哪有小孩天天哭，哪有赌徒天天输，哪有股市天天垫底的。五穷六绝七翻身，马上就7月了，再熬一熬吧，A股变盘的日子应该不远了。

最近听到一个说法，就是现在还喜欢去大保健，KTV的都是湾湾和港港的老板了，观念还没转变。现在内地的老板们都忙着搞钱没空玩那一套，见个面聊方案，聊完如果饭点就吃个饭便饭然后忙着回去落实。 大家都在说经济不好，可能也没那么差。最近看到一个闲置的仓库被一家奶茶品牌改造成冷链物流中心了，而且还在往外扩建。 做华为供应链的朋友忙得不要不要的，电子消费还是被带起来了。利润嘛，做华为供应链还是不错的。普遍的反馈：当然最好的还是果链，接着华链，大道链，小米链。 华为不让跟供应商吃饭，而且华为的人很拼，跟供应商连续讨论方案到深夜，方案定下来就催着提供样件。普遍反馈华为那帮人整体素质都很强，业务能力，技术能力…而且经常到现场处理问题，言外之意供应商不好忽悠客户了[捂脸] 这让我想起了早期工作的索尼的客户，记得那个时候软板刚流行，我司SMT不良率极高影响了交货。结果索尼直接派几个工程师过来技术支援，不跟供应商的我们吃饭，自己带泡面吃了继续干，来了一周几个小日子从早干到晚连续一周，最后把产线调稳定了，拍拍屁股走了。负责SMT的中国部长傻眼了，申请的招待费都没机会花，剩下自己在风中凌乱。 保持信心，继续看多做多大A。

$比亚迪(SZ002594)$ 有人问，为什么今天比亚迪的风评彻底反转了？我拿亲眼所见的事实来讲一下吧。 我去过比亚迪的“超级工厂”，也去过某国际顶级知名豪华品牌的“智慧工厂”。（宝马） 两边的情况完全不一样，比亚迪这边流水线忙得工业机器人、传送带一刻不停，压铸、传送、喷涂、装配、检测、下线……一辆一辆的车根本看不到头（订单太多了，比亚迪甚至不敢公布真实销量）。车间里这头的车子还在机械臂上，那头的车子已经等着各种测试了。 某国际品牌号称智能化工厂，但流水线上能看到的车子很少，总共就几辆，磨洋工一般的传来传去，一上午也没看到一辆车下线……主管解释“我们这边是来自于X国的工匠精神，每来一个订单，就生产一辆汽车”。 比亚迪的电机、电控、电池、发动机、底盘、车身，甚至包括生产线上的很多设备……几乎所有的供应链都是自己的，把整套汽车生产工业体系都“自研”了。 而某国际豪华品牌那边，我问他们的高管车子的电池、电机是哪家的？负责装配工业机器人是哪家的？智慧工厂里的各种传感器和通信设备是哪家的？………他支支吾吾说不出来，回我一句：“现在都是全球化生产，供应链采购哪家的都很正常，咱们百年历史的企业了，总比你们某些国产汽车底蕴厚……” 比亚迪这边我们随随便便进去，不用换衣服，不给我们开什么“会”，随便看随便问，走路挡了自动运输车的路也没关系，机器人自己绕开………我们甚至能够把刚下流水线的车子拽开车门，脑袋伸进去看一看，摸一摸（放心，内饰都有保护膜，不会弄脏你们的新车）。 整个过程也没人冲我吹胡子瞪眼，嫌我们麻烦，按照他们说法，生产线自动化水平太高了，一切都是有“冗余”的。 某国际豪华品牌那边，进了厂，先给我们拉到一个小房间，放个“百年豪华品牌大厂”的宣传小电影，来一段价值观洗脑，然后要我们每个人换上带logo的蓝大褂的长工装（但他们厂里工人大部分都没穿制服），每个人发一副上个世纪才会使用的听诊器一样的巨型耳机，一个台湾腔的高管出来给我们上课，强调“一个耳机八千块，你们别摔坏了”……仿佛我们乡巴佬没见过世面一样。 最后，我也看到了这两家厂的成品车，比亚迪的那款车就是著名的798、998的那款，配置、动力、内饰、智能化综合起来，和那家“国际豪华品牌”的电车相比，完全不差，甚至还有胜出……那家国际豪华品牌下线的电车，就是著名的“杂牌电车”，现在售价大概17万，我想，如果没有比亚迪，它凭那个标，都有可能会卖27万、37万、47万。 再看看生产线的装配工艺，比亚迪也强过所谓的“国际豪华品牌”，我们是自己参观过双方的技术手段和生产线水平的，敢拍着良心说，你看看车门、后备箱的缝隙，就知道谁才是“工匠精神”——大工业规模化的产品，质量就是要比一天下线几辆车的“小作坊”要强。 很多人思想钢印去不掉，总觉得国产车质量差、容易坏，实际上，今年不久前某地退役一大堆比亚迪E6出租车（出租车强制退役），但这些车绝大多数已经开了百万公里了，如果不是因为政策，人家司机还能继续开下去。 开过比亚迪汉、唐、方程豹、腾势D9，也开过不少“国际豪华品牌”的车……说实话，哪怕是80万级别的合资燃油车，也没资格在国产30万以上的新能源汽车面前装逼，就那破逼2.0t、3.0t，那变速箱顿挫，那零百加速，那捉襟见肘的马力和扭矩，那过时的内饰设计，糟糕的驾乘体验，真的比不上国产中高档品牌的一根毛。 知道为什么今年保时捷销量急剧下滑吗？因为你内饰连个比亚迪汉都不如，你动力连个比亚迪唐都不如，户外装逼社交又不如方程豹，红绿灯起步油门踩到冒烟还不如比亚迪最低端的出租车……内饰老土不智能不舒适，小孩子都不爱坐。 不是比亚迪风评反转，而是世界第一大工业国最优秀的汽车企业，理应获得今天的地位！ 未来十年登上世界第一的宝座。

现在买合资车，你很可能就是妥妥的大冤种 合资车的暴利、高高在上的姿态正在崩盘的路上， 你看，最先跪下的是日系三大妈，日产轩逸降到了6.98万起， 雷凌和卡罗拉降到了7.98万起， 但是，要知道， 越往后，合资车越难，降价幅度会越大， 不信去搜搜新闻，广汽本田裁员7%，一汽大众裁员565人， 为什么这么难？因为库存积压太严重了， 每年新车销量增量就那么多，现在像比亚迪秦PLUS、秦L这种能打的车型， 它们每多卖一辆，合资车就少卖一辆， 今年一季度，合资车“库销比”已经连续三个月上涨， 大白话来说吧，意思就是库存越来越多， 你要知道，库存超过8个月，就很难卖得出去了， 现在秦L和海豹06刚发布不久， 接下来一两个月是产能爬坡的时候， 它们的产能爬坡之时，就是合资车库存攀升的时候， 越往后，清库存的压力越大， 就等着瞧吧， 8月份还有很多新车上市， 比亚迪的海豹X，4米6长的A级车， 预计又会狠狠地打一波合资A级车的价格 华为享界S9，也会狠狠地打掉合资豪华车的脸面， 市场会让那些曾经丑恶嘴脸的合资车， 收起他们加价提车的恶习， 收起他们颐指气使的销售态度， 昨天的爱答不理，会变成今天的高攀不起。 化用下切·格瓦拉那句名言来说，就是： 国产车崛起之后，合资车会给你们降价和增配， 会提高你们的售后服务，这不是因为他们良心发现， 也不是他们变成了好人，而是因为国产车崛起了。 你就等着8月之后， 合资车来一波狠狠地降价吧。