作者：詹姆斯·里卡兹

发表于2024 年 5 月 20 日

我相信我们正在走向另一场流动性危机或金融危机。这并不意味着明天就会发生，但有令人不安的迹象表明它可能不会太远。

这并不意味着世界即将终结。但没有做好准备的投资者可能会看到其投资组合的很大一部分被消灭。重建它们可能需要数年时间，而许多投资者只是没有时间弥补这些损失。

但你要如何准备呢？您可能想首先了解“旧钱”如何保存其财富。今天我想探讨一下。

2012 年秋天一个凉爽的夜晚，我与一小群世界上最富有的投资者一起参加了在罗马举行的私人晚宴。

我们在科隆纳宫 (Palazzo Colonna) 用餐，这是一座私人宫殿，由一个家族拥有 31 代，即 900 年。我的晚餐同伴主要是欧洲人，还有一些亚洲人，来自美国的人相对较少。

在大理石、黄金、绘画和宫殿建筑中，我思考着旧钱与聚集在我当时居住的康涅狄格州家附近喝鸡尾酒的新钱人群的意义。

老钱与新钱

老钱已经证明他们知道如何在几个世纪的时间里保存财富，而对于新钱忙着购买游艇、飞机和异国度假的说法，目前还没有定论。

在美国，“老钱”的历史一般在150年左右，其财富可以追溯到19世纪中叶。此类家族包括范德比尔特家族、洛克菲勒家族和卡内基家族。

一些美国家族的财富已有近200年的历史。但今天的大部分巨额财富根本就不是古老的。

它来自过去30-50年的成功，包括马克·扎克伯格、杰夫·贝佐斯和沃伦·巴菲特。

然而在罗马，我却置身于一座拥有 900 年历史、至今仍完好无损的财富之中。这是在黑死病、三十年战争、路易十四战争、拿破仑战争、两次世界大战、大屠杀和冷战中幸存下来的家族财富。

我知道科隆纳家族并不是独一无二的。整个欧洲还有其他像他们一样保持低调的家族。这些家庭太幸福了，不能被福布斯 400 强所忽视。这种财富和长寿不能仅仅归功于好运。

900 年来，牌堆里翻出了太多的牌，光靠运气是不够的。必须有一种技术。

他们是如何做到的呢？

我转向右边一位引人注目的意大利黑发美女，问道：“一个家庭如何能够长久地保持其财富？它不畏困难。一定有什么秘密。”

她微笑着说：“当然。这很容易。”你只需投资于“持久的东西”。

她补充说，这个秘密是“第三，第三，第三。”

她停顿了一下，知道我需要更多，然后继续说：“你把三分之一放在土地上，三分之一放在艺术上，三分之一放在黄金上。”她的建议遵循投资的第一条规则——多元化

她的意思是财富应该分配三分之一给土地，三分之一给黄金，三分之一给艺术品（当然，运营成本需要一些现金，一些商业投资也可以）。

但“老钱”表明，真正的财富保值来自于艺术品、黄金和土地，而不是股票和债券。

这并不意味着您不应该拥有股票和债券。你应该——我自己拥有它们。但为了长期财富保值，您还应该将投资组合的一部分专门用于“老钱”投资的资产。

我的许多读者都知道我建议他们持有 10% 的可投资资产为黄金。我还写过关于美术价值的文章。

但您可能还需要考虑另一种古老的货币资产：钻石。

钻石恒久远

广告宣传中关于钻石“永恒”的陈词滥调听起来确实如此。至关重要的是，它不再只是超级富豪的避风港资产。钻石是具有转售价值的投资者的保护资产。

正如策略师 Yoni Jacobs 所写，虽然投资者将注意力集中在黄金和白银上（有充分的理由），但他们却忽略了钻石的重要好处。

考虑一下他列出的关于钻石为何是一项良好投资的四个原因：

1. 每单位重量的最高价值。钻石是世界上最有价值的物品。而且它们是最便携的。少量的钻石就可以让你变得富有。因此，这种便携性对于在紧急情况下存储财富至关重要。您愿意在小包里携带几颗钻石还是必须携带金条？

2. 钻石具有工业用途。金刚石具有所有散装材料中最高的硬度和导热性，具有巨大的工业应用价值。事实上，80% 的开采钻石用于工业用途。许多投资者认为钻石的价值仅基于需求和投机。现实情况是它们具有重要的工业用途。

3. 全球增长所必需的。随着许多新兴国家基础设施项目的发展，必须修建道路和高速公路。金刚石被用于石材切割、高速公路建设和其他技术的许多工具中。这些正在进行的项目中使用的钻石的需求将会增加，价格也会上涨。

4. 钻石具有情感价值。钻石作为礼物的价值是无法估量的。无论是订婚戒指、周年纪念礼物还是情人节礼物，钻石始终是一种宝贵的资产，并且是世界各地情感关系的需求。在世界面临动荡之际，钻石的便携性可能是需要考虑的最重要的事情之一。

无价

在未来的某些危机中，当黄金飙升至每盎司 10,000 美元时，类似重量的钻石将带您进入数千万美元的范围！

与土地、黄金或艺术品一样，钻石也是非数字化的。它们无法通过断电、资产冻结或网络攻击来消灭。在央行数字货币（CBDC）即将到来的时代，或者我在美国将其称为“拜登雄鹿”的时代，这一点至关重要。