雷达财经出品 文|吴艳蕊 编|深海

2021年12月23日，中国裁判文书网公布了一则二审民事判决书，苏某和中信建投的债权纠纷暂告一段落。

2017年3月，苏某和中信建投签署了《融资融券交易风险揭示书》和《融资融券业务合同书》。协议签署后，苏某通过融资融券对冲交易融入资金，其中苏某的融资授信额度和融券授信额度均为6600万元整。在2017年3月28日至31日期间，苏某融资负债总额为3335.52万元。

上述合同于2018年3月28日至31日到期。2018年2月5日，中信建投对苏某信用账户内股票进行强制平仓，平仓后苏某账户余额为负，同时苏某并未清偿账户内负债。

因为苏某部分债务未清偿，中信建投申请仲裁。2019年5月31日，北京仲裁委员会裁决苏某向中信建投偿还融资本金1026.44万元和逾期利息4.99万元、罚息、仲裁费。2019年7月，中信建投向法院申请强制执行。同年9月，法院作出执行裁定书，冻结苏某相关银行账户。

执行过程中，法院于2019年8月冻结了苏某在建设银行、工商银行和中国银行的三个账户存款，实际控制金额合计1.42万元。在异议审查听证时，苏某向法院提出异议，法院核查后于2019年11月驳回苏某的异议请求。此后苏某向上级法院申请复议，请求撤销执行裁定。最终上级法院于2020年2月驳回苏某的复议申请，维持去年九月的上述执行裁定。

值得注意的是，2018年1月，苏某将其旗下的房产卖给了其亲姐妹，双方签署了《房屋买卖协议》。

2020年5月，中信建投向法院提起诉讼，认为上述房产转让价格明显低于市场价格，苏某以不合理低价转让其名下房产。苏某转让房产行为，“导致名下财产全无，完全丧失清偿能力，损害中信建投债权，存在明显恶意”。故中信建投请求，撤销苏某将其名下房产以明显不合理低价转让给其姐妹的行为，并将上述房产恢复登记至苏某名下；同时，律师费、诉讼费等必要费用由被告苏某及其亲属承担。

经法院查明，法院认为此次案件为债权人撤销权纠纷。苏某出售房屋导致其偿债能力下降，损害了中信建投的债权。同时在苏某出售房屋行为中存在大量不符合常理行为。最终法院同意了中信建投的请求。

苏某不服法院上述裁决提出上诉，二审案件于2021年8月立案，同年12月法院驳回上诉维持原判。此次二审民事裁决书即为上述2021年12月23日公开的文书。

此次案件的当事人苏某1953年出生，今年已69岁，如此“高龄”引起了网友注意。事件发生时的2017年，苏某也已64岁。64岁借钱3335.52万元闯荡股市，最终强制平仓，亏损超千万，网友对中信建投融资融券准入条件提出质疑。

对此，中信建投在2022年1月23日晚间发布澄清声明。声明称，公司于2017年3月与上述媒体报道提及的苏某（下称“该客户”）开展融资融券业务，公司严格按照融资融券业务相关监管规则对其进行了尽职调查，该客户交易经验、交易资产、诚信状况、风险评估结果等均符合融资融券准入条件。

该客户信用账户于2018年2月跌破合同约定追保线且未能及时补充担保物，经强制平仓后未能抵偿全部债权。为保障公司资产安全，维护股东权益，公司依法向相关司法机关主张债权，本案现处于执行过程中。

财务数据显示，2021年前三季度，中信建投营业利润和归母净利润出现负增长。具体数值来看，公司总营收206.11亿元，同比增长29.96%；营业利润91.80亿元，同比下降4.25%；归母净利润72.24亿元，同比增长-3.11%。

1月24日中信建投股价下跌0.96%。近一年，公司市值跌去30.11%。

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